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江苏银行连续三年发布绿色金融专题报告
2024-05-08 21:50:00  æ¥æºï¼šæ±Ÿå—时报  
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  近日,《江苏银行2023年度绿色金融发展报告》(下文简称《报告》)正式对外发布,这是江苏银行连续第三年发布绿色金融专题报告。

  据悉,江苏银行是城商行中首家进行绿色金融信息专项披露的银行机构。《报告》以“伐谋、施策、进业、防患、攻术、合志”排版布局,全方位展现了在全面贯彻党的二十大精神的开局之年,江苏银行践行“绿水青山就是金山银山”理念,努力做好绿色金融大文章,助力美丽中国建设的生动实践。

  作为江苏银行绿色金融信息披露主要载体,《报告》超越环境信息披露的单一范围与标准,充分对标监管考核评价、可持续信息披露框架、ESG评级指标等国内外标准,契合人民银行《金融机构环境信息披露指南》、联合国环境规划署金融倡议组织《负责任银行原则》要求,参考《气候相关财务信息披露工作组建议报告》(“TCFD框架”),可持续发展会计准则委员会发布的金融业标准(“SASB金融业框架”),明晟环境、社会和治理指标等。

 

  强化“绿色+”经营策略,发展动能持续夯实

  江苏银行不断强化“绿色+”经营策略,聚焦生态保护修复、能源低碳转型、工业绿色升级等重点领域,加快打造“生态金融、能源金融、转型金融”三大业务板块。

  该行持续推动绿色与普惠、科创的融合发展,创新推出“EOD项目贷款”“生态产品价值(GEP)质押”“环保担”等特色产品。《报告》显示,截至2023年末,江苏银行集团口径绿色投融资规模4501亿元,人行口径绿色贷款余额2870亿元,较上年末增长42.5%,绿色债券、绿色普惠、绿色零售、绿色租赁、绿色理财等实现多元化发展,较上年末增长137%,绿色贷款占各项贷款比重15.3%,在央行直管的24家银行中保持领先。

 

  加快负责任银行建设,标杆行打造成效显著

  2023年,江苏银行成功当选联合国环境署金融倡议组织领导委员会委员,成为委员会全球29家成员中唯一中资银行机构;出任“PRB2030核心工作组”联合组长、“金融健康和普惠工作组”联合组长,与全球27家金融机构共同编制面向2030年的“负责任银行”新框架标准,国际影响力进一步提升。

  该行持续优化PRB工作机制,在总行绿色金融委员会下设PRB工作组,运用PRB影响分析工具对公司、投行、金市、零售等六大业务部门核心资产组合对环境、社会和经济的潜在影响进行评估与分析,并以此来审视和校验经营战略方向,致力于打造践行“负责任银行原则”的行业标杆。

 

  关注气候影响,实现ESG风险全流程管理

  江苏银行持续关注气候风险与机遇,致力于建立全方位、体系化的ESG风险以及气候风险管理体系。

  在ESG风险体系建设中,该行贷前通过数字化风控、信贷投向指引等方式对客户ESG风险进行有效识别;贷中通过智能评级、环保信用等级监控等方式提高风险评价的精准性;贷后通过风险回溯与动态追踪机制,实现风险信号的自动化识别与及时处理,确保风险管理的高效性和差异化。

  在气候风险管理体系中,江苏银行高度重视气候风险压力测试,覆盖范围已从特定领域扩大至八个高碳行业,情景分析也从单一、静态的气候变化影响,升级为动态、多情景的碳减排路径及气候变化策略综合分析。

 

  前沿探索,新兴领域先行先试

  江苏银行致力于打造“苏银绿研”专业化研究品牌,以“内做智囊、外做智库”为目标,加快驱动绿色金融研究体系建设。

  在转型金融方面,江苏银行先后完成《转型金融信息披露实施指南(建议稿)》《G20转型金融框架》研究课题,率先发布《江苏银行转型金融框架》及信贷客户ESG评级体系。

  在碳金融方面,江苏银行与北京绿色交易所达成战略合作,落地“CCER质押贷款”“碳汇预期收益权质押融资”“碳账户挂钩贷款”等创新业务。

  围绕生物多样性保护,江苏银行完成《促进生物多样性投融资的实践及产品创新研究报告》《企业生物多样性信息披露研究》等研究课题,积极探索支持生物多样性保护金融实践。

 

  科技赋能,绿色金融跑出加速度

  江苏银行致力于打造“最具互联网大数据基因的银行”,持续以科技点亮数字化转型新征程,迭代升级“苏银绿金”智能化系统,赋能绿色金融业务发展。

  2023年,该行“苏银绿金”系统聚焦绿色业务智能认定、产品移动端建设、决策统计功能、环境效益测算、项目ESG风险管理、客户ESG评级、企业碳账户等8个维度的功能进行迭代更新,累计上线63项系统新功能,在打造“精准高效、业内领先”的绿色金融专业化系统道路上勇毅前行。

标签:江苏银行;绿色金融;风险
责编:滕方
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